Los independientes
se refugian en el valor diferencial del acompañamiento y la especialización
La industria independiente del asesoramiento financiero y patrimonial cuenta con un gran potencial para seguir creciendo en España, sobre todo para captar a los clientes que los grandes grupos bancarios tienen desatendidos e infraasesorados. Al menos, así lo aseguran los responsables de varias de estas entidades en la XXXVI edición del Think Tank BNY Mellon, un encuentro donde también analizan los desafíos a los que se enfrentan en el proceso de consolidación del sector y reflexionan acerca de otras tendencias clave.
A LA CAZA DE LOS CLIENTES DESATENDIDOS POR LA BANCA
El sector cree estar mejor posicionado para lidiar con el nuevo entorno gracias al valor diferencial de la especialización y del acompañamiento.
Los grandes patrimonios están infraasesorados. Los clientes con hasta 5 millones de euros están desatendidos.
El modelo de cercanía y personalización busca ganar la batalla al del traje prefabricado
EL PAPEL DE LOS INDEPENDIENTES EN EL BAILE DE FUSIONES DE LA INDUSTRIA DEL ASESORAMIENTO
Las firmas independientes continúan siendo reticentes a ser parte activa en el proceso de consolidación.
La ausencia de una marca referente en el sector disuade a algunos clientes a dar el paso, sobre todo los de menor cultura financiera.
La captación de talento es otro de los retos, aunque el escenario está empezando a cambiar.
LAS INVERSIONES ALTERNATIVAS TRAS EL CAMBIO DE PARADIGMA MONETARIO
La búsqueda de valor en los productos alternativos se complica con la subida de los tipos.
Las claves: que añadan diversificación y que cuenten con un buen equipo gestor detrás.
La democratización del capital riesgo auspiciada por nueva normativa puede ser excesiva al tratarse de un producto complejo.