Retos y oportunidades
de la red agencial en 2024
Tras un año de consolidación en el que el número de agentes alcanza los 7.881 profesionales, según los datos de la consultora Intelect Search, y en el que la Comisión Nacional del Mercado de Valores ha avalado el modelo agencial después de haber inspeccionado a las entidades, nos preguntamos:
¿Cuáles son los retos y oportunidades en el nuevo ejercicio?, ¿cómo se están adaptando estos perfiles a un marco regulatorio que limita los ingresos al prohibir parcialmente las retrocesiones y requiere de más gastos?, ¿qué demandan las entidades de estos perfiles? De todo ello se ha debatido durante la XXXIX Edición del Think Tank de BNY Mellon y FundsPeople.
EL AGENTE FINANCIERO, UNA FIGURA CONSOLIDADA QUE AVANZA EN SU PROFESIONALIZACIÓN Y RECONOCIMIENTO
El perfil ha pasado de ser multidisciplinar a especializarse
El boca a oreja y las operaciones corporativas, palancas para el incremento de la base de agentes.
Los agentes son figuras solventes y aportan tanta seguridad como la banca tradicional.
La figura del agente financiero tiene recorrido en España.
LA REGULACIÓN COMO UN CATALIZADOR QUE CONTRIBUYE A TRANSFORMAR EL SECTOR
El nuevo marco regulatorio empuja hacia la polarización de los modelos de servicio y elimina competencia desleal.
Representa una oportunidad para diferenciar modelos de mercado.
Los criterios cualitativos deben estar alineados con la estrategia y objetivos de las entidades
Los cambios regulatorios obligan a las entidades a anticiparse y actuar de manera proactiva
FORMACIÓN Y SOPORTE SÓLIDO, RETOS DEL AGENTE FINANCIERO Y DE LAS ENTIDADES
Las entidades financieras, obligadas a incorporar multicanalidad y digitalización en favor del agente
Los bancos deben ser contribuidores necesarios para el éxito comercial de los agentes
El objetivo es convertir al agente en un gerente de riesgos financieros y patrimoniales tanto para particulares como instituciones
Es necesario impartir formación más allá de la exigida por la CNMV